Alle Jahre wieder können Sie sich das Vergnügen gönnen, ihre Steuerklärung auszufüllen. Und das kann bares Geld bringen. Im Schnitt bekommen Arbeitnehmer 800 bis 1000 Euro zurück. Selbstständige haben dagegen keine Wahl - sie sind dazu verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben, da sie ja keine Lohnsteuer abführen.
Ende Februar stellen die Finanzämter die vorausgefüllte Steuererklärung bereit. Angaben zu Sozialversicherung oder Riester und Rürup sind dann bereits eingetragen und jedes hier getestete Steuerprogramm kann diese Daten importieren. Allerdings sollten Sie kontrollieren, ob Ihre Personalabteilung beim Eintragen der Daten auch keine Fehler gemacht hat.
Denn es soll schon vorgekommen sein, dass sich die Angaben um eine Nullstelle verschoben haben oder Zahlendreher die Steuerschuld beeinflussen - nicht immer zu Gunsten des Steuerzahlers. Das Dilemma dabei: Die Finanzverwaltung haftet nicht für die Richtigkeit der Daten. Und Achtung - die vorausgefüllte Steuererklärung senkt nicht automatisch Ihre Steuerlast. Dazu müssen Sie weiterhin alle absetzbaren Aufwendungen auflisten. Wir haben uns exemplarisch die folgenden Steuerprogramme näher angesehen:
Taxman 2015
Taxman 2015 richtet sich an Privatanwender. Für Selbstständige, Rentner und Vermieter gibt es jeweils eine eigene Taxman-Edition. Damit lassen sich auch komplexe Steuerklärungen, wo Vermietung, Aktiengewinne, Lohnsteuer und Selbstständigkeit zusammenkommen, noch gut lösen.
Mit Taxman können Sie aber nicht nur eine komplexe Einkommensteuererklärung erstellen. Arbeitnehmer können auch einen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung stellen, Selbstständige und Gewerbetreibende eine Umsatzsteuererklärung bzw. Gewerbesteuererklärung abgeben.
Einfache Dateneingabe
Lexware hat sein Steuerprogramm komplett überarbeitet - die Seite sieht im Vergleich zum Vorjahr übersichtlicher aus und aktualisiert Daten etwas schneller. Bevor Sie starten, können Sie wählen, ob Sie den kurzen Interviewmodus starten. Das ist empfehlenswert, denn dort werden grundlegende Daten wie Single oder verheiratet, Kinder oder nicht und die Art des Einkommens abgefragt.
Wer diese Fragen beantwortet, bekommt beim Ausfüllen der Steuererklärung nur noch die relevante Steuerformulare angezeigt. Weiter können Sie Daten aus anderen Quellen übernehmen, z.B. aus Taxman 2014. Der Datenimport aus Quicken ermöglicht es, Buchungssätze zu übernehmen, die mit Quicken erstellt wurden - das schätzen Freiberufler.
Viele Tipps
Die Software ist übersichtlich gestaltet: Links finden Sie den Navigationsbaum. Rechts steht Ihnen ein Ratgeber zur Seite. Der sorgt dafür, dass Sie nicht vergessen, eventuelle Handwerkerechnungen oder Spenden anzugeben. Allerdings haben wir im Test an einigen Stellen ein Wort dazu vermisst, wie das Finanzamt die Angaben bewertet. Bsp. Arbeitszimmer: Sie geben die Quadratmeter in Bezug zur Größe Ihrer Wohnung an. Doch hier darf ein bestimmter Prozentsatz nicht überschritten werden. Einordnende Erläuterungen à la Konz (1000 ganz legale Steuertricks) für den Laien fehlen.
Immerhin können sich die Nutzer in das beigelegte Steuerhandbuch vertiefen und dort fündig werden. Die Lektüre gleich aber einem kleinen Steuerberater-Studium.
Praktisch: Beiträge müssen nur einmal erfasst werden. Taxman setzt die Beträge überall dort ein, wo sie relevant sind. Zudem können Sie alle Quittungen und Rechnungen im Belegmanager erfassen und zuordnen. Die Beträge werden dann automatisch in die Formulare übernommen. Zum Schluss prüft der "Steuerprüfer" ob alle Angaben plausibel sind, macht auf Fehler aufmerksam und gibt weitere Tipps, wie man sparen kann. Ihre Steuerersparnis wird übrigens während des ganzen Eingabeprogresses oben in der Menüleiste groß angezeigt - sehr motivierend.
Musterbriefe
Wenn Sie die Steuererklärung per Post verschicken, liefert Taxman auch noch ein Anschreiben fürs Finanzamt mit. Daneben gibt es weitere Musterbriefe für verschieden Einsprüche, u.a. zu Werbungs- und Fortbildungskosten, oder Kosten im Haushalt. Und Anträge, z.B Antrag auf Fristverlängerung, Steuerermäßigung nach § 35b ESTG und viele andere. Ferner ergänzen ein Einnahmen-Überschuss-Rechner und ein Reisekosten-Rechner das Steuerpaket.
Mit Taxman haben Sie also ein Steuerprogramm, in das Sie schnell Ihre Daten eingeben können, ohne wesentliche Punkte zu vergessen. Die Programme weisen sogar noch auf Lücken hin, die zusätzliches Steuerspar-Potenzial verheißen. Die diesjährigen Steuerlösungen von Lexware gibt es in vier Varianten: Taxman 2015 für Rentner & Pensionäre, Taxman für Vermieter und Taxman für Selbstständige.
QuickSteuer 2015
QuickSteuer 2015 ist der kleine Bruder von Taxman und kommt ebenfalls aus dem Hause Haufe-Lexware. QuickSteuer 2015 ist wie Taxman 2015 aufgebaut und damit die richtige Steuerlösung für Privatanwender, Rentner oder Selbständige. Auch QuickSteuer führt den Steuerzahler Schritt für Schritt durch die gesamte Einkommensteuererklärung. Der Belegmanager hilft auch bei Quicken, korrekte Eingaben zu machen und der Steuerprüfer prüft, ob alle Angaben korrekt sind und ob sich vielleicht noch zusätzliche Steuersparmöglichkeiten nutzen lassen. Wer mehr wissen will, kann per Quicken wie per Taxman auf die Haufe Steuerdatenbank zugreifen und sich online über die Steuer-Neuerungen 2015 informieren und aktuelle Urteile nachlesen.
QuickSteuer Deluxe 2015 bietet als erweiterte Quicken-Version zahlreiche Tipps Selbstständige, Freiberufler und kleine Unternehmen. Ebenfalls enthalten sind "Der große Konz 2015" mit 1.000 ganz legalen Steuertricks, informative Videos zu wichtigen Steuerthemen sowie ein Steuerratgeber mit über 350 Seiten.
Sowohl Quicksteuer 2015 als auch Taxman 2015 wurden in Kooperation mit dem Informationsdienstleister Wolters Kluwer realisiert. Während Lexware die Oberfläche neu konzeptionierte, stammen der Rechenkern und die Gesamtumsetzung von der zu Wolters Kluwer gehörenden Akademischen Arbeitsgemeinschaft. Und die wiederum hat auch die Steuersoftware SteuerSparErklärung entwickelt.
SteuerSparErklärung 2015
Die SteuerSparErklärung 2015 gibt es ebenfalls in verschiedenen Versionen - für einfache Steuerfälle, für Selbstständige, für Lehrer und für Rentner. Wie jedes gute Steuerprogramm fragt auch die SteuerSparErklärung, ob Sie Daten aus dem Vorjahr oder aus Elster und der vorausgefüllten Steuererklärung übernehmen wollen. Anschließend können Sie einen Themenfilter starten. Hier wird eruiert, welche Formulare im späteren Verlauf angezeigt werden sollen und ausgefüllt werden müssen. Dann hilft ein roter Faden mit gezielten Fragen zu Ihrer Steuersituation bei allen Eingaben in die Formulare.
Kompetenter Ratgeber
Das SteuerSparErklärung Layout und die Führung durch den Steuerdschungel entsprechen dem bei Taxman. Auch die SteuerSparErklärung bietet ein dreispaltiges Layout mit Navigationsleiste auf der linken Seite, Eingabefelder in der Mitte und Ratgeber und Hilfestellung auf der rechten Seite - mit entsprechenden Tipps. Etwas ungeschickt: Manchmal werden die Tipps in der rechten Spalte eingeblendet. Gibt es zu einem Tipp weitere Details, werden sie in einem Popup angezeigt. Das wiederum legt sich über das mittlere Feld, wo Sie Ihre Eingaben machen wollen - und das ist ein wenig unglücklich.
Sehr praktisch dagegen: Nutzer haben beispielsweise die Möglichkeit, die Veranlagungsart oder die "Übertragung von Kinder- und Erziehungsfreibeträgen" auf Optimierungsmöglichkeiten prüfen zu lassen. Mit einem Klick können Sie so viele hundert Euro sparen.
Scan-Service für Belege
Selbstständige und Freiberufler, die keine Zeit oder Lust haben, ihre Belege zu digitalisieren, können ab Anfang 2015 den neuen Scanservice der Akademischen Arbeitsgemeinschaft nutzen: einfach die steuerrelevanten Belege und Quittungen in einen Umschlag stecken und an den Scanservice schicken. Gegen einen kleinen Aufpreis übernimmt dann der Service der Akademischen Arbeitsgemeinschaft die Arbeit. Die digitalisierten Daten werden auf dem Steuertipps.de-Benutzerkonto verschlüsselt hinterlegt und vom Nutzer per Klick mit der SteuerSparErklärung synchronisiert.
WISO Steuer-Sparbuch 2015
Das WISO Steuer-Sparbuch hilft bei Einkommens-, Umsatz- und Gewerbesteuer, bietet aber auch Felder für Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft oder ausländische Einkünfte. Zudem unterstützt die Software die Einnahmenüberschussrechnung, die Selbständige abgeben müssen, die über 17.500 Euro im Jahr verdienen. Kurz: alle Arten von Einnahmen bildet die WISO-Software ab. Bevor Sie anfangen, können Sie zudem die Daten der "vorausgefüllten Steuererklärung" (VaSt) beim Finanzamt abrufen. Sie benötigen dazu allerdings die Elster-Zugangsdaten. Außerdem können Sie Zahlen aus anderen WISO-Produkten wie WISO Mein Geld oder dem WISO Haushaltsbuch oder der T-Online Banking Software Star Money importieren. Außerdem kann die Software csv- und xml-Dateien einlesen.
Steuererklärung per Interview
Das Interview legt fest, welche Formulare und Felder Sie ausfüllen müssen und arbeitet somit Hand in Hand mit dem Themenfilter in der Menüleiste. Per Frage wird ermittelt, welche Angaben Sie in die Felder eintragen müssen, zusätzlich erläutert die Software relativ ausführlich, was dabei im Detail zu berücksichtigen ist. Bei Unsicherheiten können Sie sich die neuen Expertentipps per Video ansehen, um so auszuloten, ob wo noch eine höhere Steuererstattung zu holen ist. Neben den Videos zählen auch die 360 Musterschreiben und Anträge zu den besonderen Stärken der WISO-Software. Nach jeder Eingabe berechnet die Software übrigens sofort, wie hoch ihre Erstattung oder Nachzahlung ausfallen wird.
Das WISO Steuer-Sparbuch und WISO Steuer:Mac für Mac-User wird ergänzt durch eine App fürs Tablet und ein Web-Version. Damit können Sie Ihre Steuer auch auf dem iPad, mit einem Android-Tablet oder im Browser erledigen. Die Daten werden dabei in der Cloud gespeichert. (mje)